ファイナンシャルプランナーに相談！おすすめのがん保険・生命保険の選び方

生命保険に加入する目的

生命保険に加入する際は、なぜ加入するのかその目的をはっきりさせることが大切です。自分のためなのか、家族のためなのか、誰にどんなお金を残したいのかなど、事前に検討しておくことが大切です。

保障内容

生命保険を選ぶ際に最も大切なのが、保障内容が自分や家族の状況に合っているかどうかです。生命保険に加入していても、必要なときに必要なだけの保障が受けられなくては意味がありません。できる限り幅広い保障が受けられる生命保険を選択するのもよい方法です。

何の目的で・いつまで・いくらの保障を受けたいのかという3点を意識しましょう。また、自分が亡くなった場合にどのような費用がどのくらいかかるのか事前に計算し、必要な額を賄える保障額があるかどうかもチェックしてください。

保険の種類

生命保険には、定期保険・終身保険・養老保険など、いくつかの種類があります。生命保険に入る目的や必要な保障を明確にし、それぞれを比較したうえで、自分に必要な保障が受けられる保険を選びましょう。

資格を持っている

ファイナンシャルプランナーとして、信頼の証であるFP資格を持っているかどうかは、最低限確認しておくべきポイントです。

相談したい分野の実績がある

保険にも様々な種類・分野があります。相談したい分野の相談実績が豊富なファイナンシャルプランナーなら、よりよい提案が受けられるはずです。

相談にかかる費用は高額すぎないか

相談やプラン作成、見直しなどによってどれぐらいの費用が発生するのかをあらかじめ確認しておきましょう。費用がかかる場合、高額すぎないかどうかをチェックすることも大切です。

独立系ファイナンシャルプランナーへの相談がおすすめ

ファイナンシャルプランナーには、金融系FPと独立系FPが存在します。銀行や生命保険会社などに所属している金融系FPよりも、独立系FPへの相談がおすすめです。

複数のファイナンシャルプランナーに話を聞く

ファイナンシャルプランナーを一人に絞ってしまうと、提案が適切かどうか判断が難しくなります。複数のファイナンシャルプランナーに話を聞き、よりよい提案をしてくれるファイナンシャルプランナーを探しましょう。

理解できない保険には加入しない

ファイナンシャルプランナーの話を聞いたうえで、納得して契約できる保険に加入しましょう。話を聞いていてもよくわからない、本当に自分に必要なのかが理解できない保険だった場合、無理に契約をする必要はありません。