【金沢】保険窓口での相談が無料の理由とは？利用する注意点やおすすめ

保険窓口・保険ショップが無料で相談に乗れる理由

結論からお伝えすると、保険窓口が無料でお客様の相談に乗れるのは、保険会社から支払われる手数料があるからです。保険窓口は、保険を検討されているお客様が契約、もしくは乗り換えをすることで契約した保険会社から手数料がもらえます。

しかも、無理な勧誘があった場合は、該当するファイナンシャルプランナーにペナルティが課される仕組みになっているため、無理に勧誘されることなく、保険商品を検討できるのです。

さらに、契約してすぐにお客様が保険商品を解約した場合も、保険窓口はペナルティがかかります。そのため、無料相談だからといって雑な対応をされることはまずあり得ません。商品に対する丁寧な説明はもちろん、親身に対応してもらえます。

保険相談の中には有料のものも存在する

基本的に、多くの保険窓口では無料で相談を受け付けています。しかし、2回目以降は相談料がかかる業者も存在しますので、保険相談の申し込みをする際に別途手数料がかかるかどうかの確認をしておきましょう。

保険窓口の中には、初回から相談料がかかるところも存在します。お金を払えば質の高い相談ができると思われがちですが、必ずしもそうとは限りません。

実は、保険窓口で相談を受ける際に取得すべき資格などはなく、誰でも相談に乗ることができてしまいます。しかし、保険を契約する場合は、保険募集人の資格が必要です。万が一、担当者が資格保有者でない場合は、資格所有者の元で契約をしなければならないため、時間も手間もかかってしまいます。

保険の相談窓口では、金融や保険の知識が豊富なファイナンシャルプランナーはもちろん、保険募集人が在籍しているところが多いため、安心して商品の比較や契約が可能です。

相談の目的を明確にしておく

どういった目的で相談するのかを明確にしておくことは非常に大切なポイントです。自分が求める保障内容はなにか、保険料の予算はどのくらいなのかなど保険に関する内容はもちろんのこと、そして子どもの数などの将来設計についてなど、具体的な将来プランについても伝える必要があります。

ファイナンシャルプランナーは、それらの情報をもとにおすすめする保険商品を提案します。限られた時間の中で話をテンポよく進めるために、とても重要なポイントといえるでしょう。

担当者によって提案内容が異なる

担当する相談員やファイナンシャルプランナーによって、おすすめする商品が異なります。さらに、担当者のスキルや知識量も異なるため、提案された商品がベストであるとは限らないのです。

相談をしている中で不安に感じたり、違和感があったりする場合は、一度で契約するのではなく、他の担当者に依頼するなどして比較検討してみましょう。

すべての保険商品を比較できるわけではない

保険窓口で相談する際、すべての商品を比較できると思って来店する方も多くいます。しかし、保険窓口によって取り扱う商品が異なるため、すべての商品を比較できるわけではありません。

そして限られた時間の中で、窓口で取り扱うすべての商品を比較することも現実的ではないため、ある程度数を絞った状態で複数の保険商品を提案します。

相談前に保険商品の目星がついている場合は、いくつかピックアップした状態で来店するととてもスムーズに話が進むでしょう。

金沢エリアで保険相談を検討中の方は、保険ショップ・アイアール保険相談ひろばにご予約ください。専門的な知識や経験豊かなアドバイザーが、お客様の悩みやご要望に寄り添ったご提案をいたします。まずはお気軽にお問い合わせください。