【金沢】保険をファイナンシャルプランナーへ相談！見積もりでお困りなら

相談料金やサービス料について確認する

ファイナンシャルプランナーに依頼する際、相談料金やサービス料がかかる場合があるため注意が必要です。相談料は無料とうたっているところであっても、2回目以降の相談に別途料金が発生する可能性もあります。

相談料金は相談する企業やファイナンシャルプランナーによって異なりますが、1時間当たりの相談料の相場は5,000円から1万円といわれています。相談料がかかる場合の目安にしてください。

得意分野と苦手分野があることを理解する

ファイナンシャルプランナーによって得意とする分野が異なることも注意すべきポイントです。保険関連の相談をする場合は、保険を専門に取り扱う相談窓口の利用をおすすめします。

資格を所有しているか確認する

ファイナンシャルプランナーに関連した資格は複数あります。そのため、ファイナンシャルプランナーを選ぶ際は、どういった資格を保有しているか確認しましょう。

相談前に相談内容を明確にする

相談前に、事前に相談する内容を明確にすることも非常に大切です、限られた時間の中で自分にあった商品を提案してもらうためにも、事前に相談すべき内容を具体的にしておくことで、不要なサービスを提案されるような事態を防げるでしょう。

押し売りをしてくるファイナンシャルプランナーには要注意

現在契約している保険を解約するよう勧めてきたり、特定の商品のみを押し売りしてきたりするファイナンシャルプランナーは信用できないと考えましょう。相談内容をもとに、複数の商品を提示してくれるかどうか、そしてこちらの意図をしっかりと汲んでくれるかどうかをチェックしてください。

保有資格を確認する

ファイナンシャルプランナーの保有資格を確認することで、信頼度の高さを確認することができます。ファイナンシャルプランナーには、国家資格と民間資格の3種類あり、それぞれに難易度が異なります。

【ファイナンシャルプランナーの資格】

• FP技能士1〜3級（国家資格）
• AFP（民間資格）
• CFP（民間資格）

FP技能士には1〜3級まであり、難易度が異なります。民間資格のCFPは、AFPよりも上位資格として知られています。ぜひファイナンシャルプランナーを選ぶ際の参考にしてください。

財務3表分析を用いている

相談者のファイナンシャルプランを計画する際「財務3表分析」を用いているかも判断材料の一つです。

【財務3表分析】

• 貸借対照表
• 損益計算書
• キャッシュフロー表

財務3表分析は相談者の傾向やキャッシュフローを確認するために非常に有効的ですので、的確なアドバイスをしてもらえるはずです。

契約後のアフターフォロー体制が整っているか

保険の契約や見直し後のアフターフォロー体制が整っているかも非常に大切なポイントです。保険プランを提案後、何か質問や疑問点などがあった場合にきちんと対応してもらえるかを確認しましょう。

メールや電話の相談はもちろん、希望があった場合は直接会って相談できるかどうかもチェックしておきたいポイントです。

金沢エリアで保険の相談や見直しを検討されている方は、ぜひ保険ショップ・アイアール保険相談ひろばにご相談ください。約40社の保険商品の中から、お客様に最適な商品をご提案いたします。専門的な知識を持つアドバイザーが、メリットやデメリットについても詳しくご紹介いたします。